고유번호증이 없는 임의단체통장 신규 시 업무처리 방법으로 옳지 않은 것은?

1. 임의단체의 확인서류로 정관 또는 조직과 운영에 관한 규정, 대표자임을 입증할 수 있는 서류, 조직구성원 명부 3가지를 모두 징구하여야 한다.
2. 실명번호는 주민등록번호로 한다.
3. 임의단체 확인서류를 제출할 경우 단체의 재산으로 인정되어 압류, 상계 등 법적 조치로부터 보호가 가능하다.
4. 확인서류를 제출한 임의단체는 소득자구분 코드를 111(개인)로 입력한다.

금융거래정보 요구자별 업무처리 방법으로 옳지 않은 것은?

1. 구 대표자가 법인의 금융거래정보를 요청하면 대표이사 직무 수행시기의 정보는 제공할 수 있다.
2. 제3자에게 피상속인(사망자)의 금융거래정보 제공 시 상속인 전원이 동의해야 한다.
3. 자기앞수표 발행의뢰인에게 정보제공 시 수표발행 사실과 수표앞면 내용만 제공할 수 있다.
4. 경찰서장 명의의 수사협조의뢰 공문에 의한 금융거래정보 제공은 할 수 없다.

체류기간이 만료된 외국인등록증으로 금융거래 요청 시 외국인등록증과 함께 ( )(을)를 징구하여 적법한 체류기간 확인 후 업무처리 가능하다.

미성년자 업무처리 시 유의사항으로 옳지 않은 것은?

1. 만 14세 미만 미성년자를 대리하여 부모가 내점하는 경우 기본증명서는 미성년자 기준이어야 한다.
2. 미성년자명의 예금계좌개설 시 부모 이외 가족범위는 조부모 및 외조부모에 한한다.
3. 기본증명서 상 법정대리인이 2인 이상 지정된 경우 미내점 법정대리인의 위임서류인 인감증명서는 본인발급용으로만 처리 가능하다.
4. 만 19세 미만 미성년자의 수신관련 제신고는 법정대리인(친권자)의 동의가 필수사항이며, 법정대리인(친권자) 이외의 가족대리는 불가하다.

예금의 정보제공 및 확인 의무 이행에 대한 내용으로 옳지 않은 것은?

1. 금융소비자보호법상 예금성상품의 계약서류는 예금상품설명서, 예금상품계약서, 약관 3가지이다.
2. 전문금융소비자가 설명듣기를 희망하지 않는 경우에는 설명의무와 상품설명서 제공을 생략할 수 있다.
3. 계약서류는 직접교부, 문자발송, 이메일발송 중 정하는 방식으로 본인 또는 대리인에게 제공한다.
4. 고객이 문자, 이메일 수신거절 등록을 하여도 계약서류 제공은 생략할 수 없다.

예금의 이율적용 및 이자계산에 대한 내용으로 옳은 것은?

1. 자기앞수표 및 가계수표로 수입한 예금에 대한 부리 기산일은 그 타점의 교환결제일로 한다.
2. 만기 후 이율은 만기일 당시 고시된 만기 후 이율을 적용한다.
3. 예금의 이자계산은 예입당일부터 기산하여 해지일까지 이자를 붙인다.
4. 중도해지이율은 해지일 당시의 중도해지이율을 적용한다.

한도제한계좌에 대한 설명으로 옳지 않은 것은?

1. 당행 1인 1계좌(비대면 포함)만 개설이 가능하다.
2. 영업점 창구 출금(이체 포함)거래와 영업점 창구거래 외 모든 비대면거래의 출금한도를 개별로 운영한다.
3. 자동해제요건 충족 시 익일 정오 12시 이내 한도제한계좌가 해제된다.
4. 한도제한계좌의 해지 시 계좌잔액과 상관없이 사고신고코드 해제 후 해지 가능하다.

미내점 고객 신규 시 비밀번호 ARS 직접 등록에 대한 내용으로 옳지 않은 것은?

1. 적용대상자는 만 17세 이상의 개인(개인사업자 포함)이다.
2. 수익증권, 신탁, 외화, 실물증서로 발행되는 상품은 적용 제외 상품이다.
3. 접수번호 3회 이상 오류 입력 시 처리가 불가하다.
4. 개설일 포함 3영업일 이내 직접 등록을 누락한 경우 인터넷뱅킹(모바일뱅킹 포함)에서 비밀번호 등록이 가능하다.

고객이 작성한 예금청구서를 정정하는 경우 업무처리 방법으로 옳지 않은 것은?

1. 계좌번호 정정 시 책임자 전결사항이다.
2. 금액 정정 시 전체를 말소하고 고객자필로 정당금액을 재기입한다.
3. 말소된 부분에는 기 신고된 거래용 인감으로 정정인을 날인한다.
4. 서명거래 계좌의 정정 시 말소 후 재기입하는 정당금액의 머리 또는 말미에 서명한다.

예금의 이례적지급은 치료목적(간병비 제외) 비용에 한하며 기납부 치료비에 대한 사후 정산은 할 수 없다.

예금의 중도해지 시 처리방법에 대한 내용으로 옳지 않은 것은?

1. 주택청약저축의 중도해지는 대리인(개인의 경우 가족에 한함)에 의하여 가능하다.
2. 사립학교의 경우 중도해지 요청공문에 의한 대리인 업무처리가 불가하다.
3. 대리인에 의한 중도해지 시 본인발급의 인감증명서 징구를 원칙으로 한다.
4. 개인의 대리인에 의한 중도해지 시 통장재발행, 비밀번호 및 거래인감 변경 등 제신고 업무는 불가하다.

거래중지계좌에 대한 내용으로 옳은 것은?

1. 거래중지계좌의 편입시기는 매년 3월, 6월, 9월, 12월의 둘째주 첫 영업일이다.
2. 거래중지계좌는 영업점 창구에서만 해지가 가능하다.
3. 거래중지계좌로 편입된 계좌는 이자지급, 잔액증명서 발급 등의 업무가 가능하다.
4. 예금잔액이 10,000원 이상 50,000원 미만이며, 1년 이상 입출금 거래가 없는 계좌는 거래중지계좌로 편입할 수 있다.

시효완성예금에 대한 내용으로 옳지 않은 것은?

1. 매년 5월, 11월 말일을 기준으로 5년 이상 경과하여 시효가 완성된 예금을 대상으로 한다.
2. 환급 시 건별 1백만원 이상의 지급거래는 등록된 휴대폰 기준으로 문자를 발송한다.
3. 환급 시 건별 10백만원 초과(원금기준) 지급거래는 영업점(소)장의 결재를 득한다.
4. 11월 말일부터 12월 말까지의 기간에 이익금계정 영업외수익 잡익 항목으로 처리할 수 있다.

부득이 거래처의 통장·인감 등을 보관할 경우 그 관리는 영업점장이 하며, 반드시 금고 내에 보관 관리하여 보관상황 등을 수시 점검해야 한다.

수신통제업무 취급지침에 대한 내용으로 옳지 않은 것은?

1. 거액 입출금 거래에 대한 확인으로 거액예금 대상 과목은 입출금이 자유로운 예금, 별단예금, MMT, MMF, 표지어음, 양도성예금증서로 한다.
2. 거래처의 인감, 통장 등을 보관할 경우 그 관리는 일일감사자가 하며 반드시 금고 내에 보관 관리해야 한다.
3. 예금잔액증명서 증명금액(장당 합계금액 기준)이 5억원 이상일 경우에는 영업점장 직인으로 재확인 받아 교부한다.
4. 영업점장은 월 1회 이상 보호예수품의 실물감사를 실시한다.

무통장, 무인감 등으로 편의취급한 계좌에 대하여 불가피한 사유로 정리하기 전에 중복하여 편의취급하고자 할 경우에는 최초 취급일로부터 (① )일 이내에 1회에 한해 편의취급할 수 있으며, 그 누계액은 (② )원을 초과할 수 없다.

다음 중 창구직원 전결로 처리할 수 있는 업무는?

1. 신규 및 10백만원 초과 해지거래
2. 50백만원 이하 자기앞수표(당점권)의 지급거래
3. 비온라인 업무처리
4. 직불(현금)카드에 의한 창구지급

비과세 종합저축에 대한 내용으로 옳지 않은 것은?

1. 가입한도는 전 금융기관 합산하여 1인당 원금 기준 50백만원 이하이다.
2. 비과세종합저축은 양도양수 불가하며, 상속의 경우에는 특별중도해지 처리한다.
3. 가입시기와 상관없이 만기일 이후 발생하는 이자배당소득도 비과세를 적용한다.
4. 비과세종합저축은 거래중지계좌로 편입할 수 없다.

영사 확인을 받은 위임장과 동등한 효력을 지니며 가입 국가간 공문서를 번역공증하여 복잡한 인증절차를 폐지한 다자간 협약을 ( )(이)라 한다.

친양자는 양부모와 친생부모에 대해 모두 제1순위 상속인이 되고, 이혼 후 재혼한 배우자는 사망한 전 배우자에 대해 상속권이 없다.

예금상속의 순위에 관한 내용으로 옳지 않은 것은?

1. 1순위: 피상속인의 직계비속(대습자 포함)과 배우자
2. 2순위: 피상속인의 직계존속(부모, 조부모)과 배우자
3. 3순위: 피상속인의 형제자매(형제자매의 대습자 미포함)
4. 4순위: 피상속인의 4촌 이내 방계혈족(근친순)

예금의 상속에 대한 내용으로 옳지 않은 것은?

1. 예금주가 사망하였음을 인지한 때(서면신고, 통지 및 사회저명인사로서 확인이 가능한 경우 등)에는 사망자의 예금에 대한 지급을 보류한다.
2. 미내점 상속인의 인감증명서는 반드시 상속개시일 이후 본인 발급분이어야 한다.
3. 당좌계정은 상속예금이자귀속동의서를 추가 징구하여 상속인 명의로 변경 후 계속 거래 가능하다.
4. 상속관련 제반서류는 스캔 보관하고, 예금의 상속 및 양도관리대장에 기록하여 관리한다.

성년후견제도에서 후견인 확인 서류를 쓰시오. - 심판결정문과 확정증명서 및 후견인 실명확인증표 - ( ) 및 후견인 실명확인증표

공동명의 예금의 명의인 앞 금융거래정보 제공 시 명의인 전원의 동의가 필요하다.

공동명의 예금에 대한 설명 중 옳은 것은?

1. 공동명의인 전산등록은 주 공동명의인 명의로 신규 후 총 5인까지 추가 등록 가능하다.
2. 법인의 공동대표이사는 공동으로 법인의 직무를 수행하므로 공동명의 계좌로 신규해야 한다.
3. 공동명의 계좌 신규 시 주 공동명의인 기준으로 이자소득 지급 및 원천징수한다.
4. 개인기업인 경우 사업자등록증상 공동사업자는 공동명의 계좌 신규 대상이다.

임의단체 업무처리 방법에 대한 내용으로 옳지 않은 것은?

1. 법인으로 보는 임의단체는 일반 법인신규와 동일하게 업무 처리하며 사업자성격 코드는 대부분 82번이다.
2. 임의단체 확인서류를 제출한 경우에는 단체의 재산으로 인정되어 압류, 상계 등 법적 조치로부터 보호받을 수 있다.
3. 납세번호, 고유번호를 부여받은 임의단체의 과세코드는 04이다.
4. 임의단체 확인서류 미제출단체는 대표자의 고유 금융소득과 임의단체 금융소득을 합산하여 종합과세 되므로 신규 시 유의해야 한다.

예금주 개명으로 명의 변경 업무처리 시 개명 전·후를 확인할 수 있는 증빙서류를 작성하시오. ① ( ) ② ( ) ③ 기타 개명사실확인 증빙서류

계좌개설확인서는 발급 시점 현재 계좌 상태가 정상인 계좌만 발급 가능하다.

예금잔액증명서의 비대면발급에 대한 내용으로 옳은 것은?

1. 진위확인 가능기간은 발급일로부터 30일까지만 허용한다.
2. 정상계좌와 해지계좌를 혼용하여 발급할 수 있다.
3. 인터넷뱅킹으로 발급 시 1회 조작으로 5장까지 발급이 가능하다.
4. 발급일 당일자 기준 발급 및 취소(수정)은 불가하다.

( )(은)는 송금인이 금융기관을 통하여 자금반환 청구를 하였으나, 수취인 반환거부·연락불가 이력이 있는 경우 송금인이 예금보험공사 홈페이지 또는 본사에 방문 신청하는 제도이다.

만기 지정계좌 자동이체 처리제도의 입금계좌는 본인계좌에 한하며, 미성년자의 경우 그 법정대리인이 신청할 수 있다.

만기 지정계좌 자동이체 처리제도에 대한 내용으로 옳지 않은 것은?

1. 신청대상자는 개인과 법인 모두 가능하며 미성년자, 임의단체예금은 제외한다.
2. 이체가능계좌(입금계좌)는 보통, 자유저축, 기업자유, MMDA, MMT로 등록할 수 있다.
3. 만기일이 휴일인 경우 전영업일에 이체처리한다.
4. 생계형 비과세상품의 경우 신청이 불가하다.

부산은행과 경남은행간 교차서비스에 대한 내용으로 옳은 것은?

1. 입출금이 자유로운 예금(MMDA 포함)은 서명에 의한 지급이 가능하다.
2. 증명서 발급은 예금잔액증명서(평균잔액증명서 포함) 발급에 한한다.
3. 통장 M/S훼손 등에 따른 재기록, 거래내역조회(최근 1년간 내역) 업무가 가능하다.
4. 통장이월 및 통장정리는 창구에서만 가능하며, 이월의 경우 입출금이 자유로운 예금을 대상으로 한다.

계좌통합관리서비스에 대한 내용으로 옳지 않은 것은?

1. 공동명의계좌, 보안계좌 등은 서비스 대상이 아니다.
2. 외화예금 잔고는 조회일의 1회차 기준환율(매매기준율)을 적용하며, 외화로 표시된다.
3. 이용대상자는 개인에 한한다.
4. 계좌통합관리서비스 조회 업무는 수수료를 징구하지 아니한다.

신탁형 개인종합자산관리계좌(ISA)는 세제혜택을 부여하는 절세형 상품으로 금융기관별 1인 1계좌 가입 가능한 상품이다.

특정금전신탁에 대한 내용으로 옳은 것은?

1. 입출금식 특정금전신탁(MMT)의 최저가입금액은 10백만원이다.
2. 국내주식형 ETF의 분배금은 비과세 처리된다.
3. 특정금전신탁은 실적배당하는 단독상품으로 수탁자가 신탁자금을 운용한다.
4. 80세 이상 개인은 특정금전신탁 ETF를 가입할 수 있다.

개인종합자산관리계좌(ISA)의 연간 납입한도는 (① )원(미불입한도는 다음연도 이월 가능), 총 납입 한도는 최대 (② )원까지 입금이 가능하다.

개인형퇴직연금(IRP)의 개인부담금은 연간 최대 700만원까지 세액공제를 받을 수 있다.

근로자 측면에서 확정기여형제도(DC)의 장점으로 옳은 것은?

1. 퇴직연금 원천징수 업무를 금융기관이 수행하여 관련업무 경감 효과가 있다.
2. 임금인상률이 높으면 퇴직급여 수준이 높아지는 장점이 있다.
3. 퇴직급여추계액 범위 내 불입금액을 손비 인정받을 수 있다.
4. 비과세로 복리운용 가능하여, 운용수익 증가에 따른 퇴직급여 증가를 기대할 수 있다.

사전운용제도(디폴트옵션)에 적용되는 제도가 아닌 것은?

1. 확정기여형(DC)퇴직연금
2. 확정급여형(DB)퇴직연금
3. 기업형IRP
4. 개인형IRP

다음은 개인IRP의 연금소득 과세 수령 요건이다. 아래의 빈칸을 작성하시오. 1) 가입자가 (① )세 이후 연금수령개시를 신청해야 한다. 2) 연금계좌의 가입일로부터 (② )년이 경과 후 인출해야 한다. (단, 이연퇴직소득의 경우는 제외) 3) 과세기간 개시일(또는 연금 수령 개시신청일) 현재 연금수령한도 이내에서 인출해야 한다.

파생상품 등에 대한 투자경험이 1년 미만인 만 65세 이상 개인에게 파생상품 권유 시에는 원금보장형 파생상품 집합투자증권만 투자 권유할 수 있다.

단기금융집합투자기구(MMF)에 대한 내용으로 옳지 않은 것은?

1. MMF는 보유재산을 장부가로 평가한다.
2. 잔존만기 1년 이내인 양도성 예금증서는 MMF가 투자하는 단기금융상품이다.
3. MMF 운용 제한으로 환매조건부매도는 해당 집합투자기구가 보유하는 증권 총액의 5% 이내이어야 한다.
4. MMF는 단기금융상품에 100% 투자한다.

펀드투자 시 과표기준가격의 수익원 중 비과세에 해당하는 것은?

1. 채권의 이자소득
2. 주식의 매매손익
3. 주식의 배당소득
4. 채권의 매매손익

수익증권 신규 절차에 대한 내용으로 옳지 않은 것은?

1. 투자자정보확인서에 의해 투자성향을 파악해야 한다.
2. 투자성향에 맞는 다수의 상품을 추천하며 근거를 설명한다.
3. 고객의 투자성향보다 위험등급이 높은 상품추천을 요구하면 부적합 확인서를 징구한 후 권유할 수 있다.
4. (간이)투자설명서를 활용하여 투자대상 및 투자전략에 대해 자세히 설명한다.

( )(은)는 불입하는 펀드 내 자산포트폴리오인 주식의 매입시기를 분산하여 투자함으로써 주가 등락에 따른 고민 없이 계속해서 납입하여 가격이 저가일 때 많이 사고, 고가일 때는 적게 사자는 원리로 주식의 평균가격을 낮춰주는 효과를 말한다.

미성년자가 증여재산가액 20억원을 초과해서 증여받을 경우 세대 생략에 대한 할증세액은 증여세 산출세액의 30%로 한다.

건강보험료에 대한 내용으로 옳지 않은 것은?

1. 건강보험 적용대상자는 직장가입자와 지역가입자로 나눌 수 있다.
2. 소득월액보험료는 보수외 소득이 연간 2천만원을 초과하는 직장가입자에게 부과된다.
3. 이자소득과 배당소득은 건강보험료 소득 산정에 반영된다.
4. 직장가입자의 보험료는 소득, 재산(전월세 포함), 자동차 등을 기준으로 세대 단위로 부과된다.

소득세법에 대한 내용으로 옳지 않은 것은?

1. 우리나라는 개인단위주의로 과세한다.
2. 소득세법은 6%~45%의 단계별 누진세율을 채택하고 있으며, 부양가족 등의 사정을 고려하여 소득공제 시 인적공제제도를 채택하고 있다.
3. 소득세는 신고납세제도를 취하고 있다.
4. 퇴직소득과 양도소득은 다른 소득과 합산하지 않고 별도로 분리과세한다.

금융소득이란 (① )(과)와 (② )(을)를 합한 것으로, 금융소득이 세전 2천만원을 초과하면 금융소득종합과세 대상이다.