파생상품 등에 대한 투자경험이 1년 미만인 만 65세 이상 개인에게 파생상품 권유 시에는 원금보장형 파생상품 집합투자증권만 투자 권유할 수 있다.

단기금융집합투자기구(MMF)에 대한 내용으로 옳지 않은 것은?

1. MMF는 보유재산을 장부가로 평가한다.
2. 잔존만기 1년 이내인 양도성 예금증서는 MMF가 투자하는 단기금융상품이다.
3. MMF 운용 제한으로 환매조건부매도는 해당 집합투자기구가 보유하는 증권 총액의 5% 이내이어야 한다.
4. MMF는 단기금융상품에 100% 투자한다.

펀드투자 시 과표기준가격의 수익원 중 비과세에 해당하는 것은?

1. 채권의 이자소득
2. 주식의 매매손익
3. 주식의 배당소득
4. 채권의 매매손익

수익증권 신규 절차에 대한 내용으로 옳지 않은 것은?

1. 투자자정보확인서에 의해 투자성향을 파악해야 한다.
2. 투자성향에 맞는 다수의 상품을 추천하며 근거를 설명한다.
3. 고객의 투자성향보다 위험등급이 높은 상품추천을 요구하면 부적합 확인서를 징구한 후 권유할 수 있다.
4. (간이)투자설명서를 활용하여 투자대상 및 투자전략에 대해 자세히 설명한다.

( )(은)는 불입하는 펀드 내 자산포트폴리오인 주식의 매입시기를 분산하여 투자함으로써 주가 등락에 따른 고민 없이 계속해서 납입하여 가격이 저가일 때 많이 사고, 고가일 때는 적게 사자는 원리로 주식의 평균가격을 낮춰주는 효과를 말한다.